Le rôle de votre conseiller en placement personnalisé

Conseiller

Conseiller

  • Écouter activement pour cerner avec précision les besoins et les objectifs du client
  • Simplifier la finance en rendant les concepts clairs, accessibles et utiles
  • Éclairer les décisions en expliquant les solutions clés : enjeux fiscaux, volatilité et équilibre risque-rendement
  • Anticiper les comportements en intégrant la finance comportementale dans chaque recommandation
  • Adapter chaque stratégie au profil unique du client pour maximiser la pertinence et la confiance
Accompagner

ACCOMPAGNER

Offrir un suivi proactif et continu pour accompagner le client à chaque étape et lui permettre de comprendre l’évolution de ses placements :

  • Appels réguliers
  • Rencontres sporadiques selon le besoin
  • Rencontres annuelles (Teams ou présentiel)
  • Contenus d’actualité (vidéos, infolettres)
  • Plateformes numériques (portail client, site web)
Planifier

PLANIFIER

Concevoir une stratégie de placement optimale pour atteindre les objectifs du client efficacement et avec confiance.

Produits de placement

Véhicules de placement offerts

  • Régime enregistré d’épargne retraite (REER)*
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)*
  • Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)*
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)*
  • Régime enregistré d’épargne étude (REEE)
  • Comptes marges*

Produits de placement offerts

  • Actions ordinaires, privilégiées, accréditives
  • Obligations / Débentures corporatives*, municipales, fédérales et provinciales
  • Fonds négociés en Bourse (FNB)
  • Fonds communs de placement (FCP)
  • Certificats de placement garanti (CPG)
  • Placements privés et nouvelles émissions

*Disponibles également en devises US

Gestion de patrimoine et placements à la bourse

Philosophie de placement

Nous privilégions l’investissement dans des actions de sociétés affichant une solidité financière éprouvée. Notre approche consiste à sélectionner et à réévaluer régulièrement un portefeuille d’environ une quarantaine d’entreprises de grande qualité, qui se distinguent par les caractéristiques suivantes :

  • Des résultats financiers historiquement solides et un bilan financier sain, avec un niveau d’endettement maîtrisé.
  • Un avantage concurrentiel durable, assurant une position forte dans leur secteur.
  • Des perspectives de croissance favorables à long terme
  • Une équipe de direction intègre, compétente et alignée avec les intérêts des actionnaires.
  • Une valorisation boursière attrayante, offrant un potentiel d’appréciation.

Avantages à nous confier vos placements

  • Un service attentionné, rapide et profondément humain, qui s’adapte à vos besoins et vous offre un accès direct à une vraie personne au téléphone — sans menu interminable ni attente inutile.
  • Vos placements sont détenus dans un compte individuel à votre nom, pour une transparence totale.
  • Une visibilité complète sur vos investissements : vos relevés mensuels vous informent des titres que vous détenez, achetez ou vendez et détaillent également vos positions, les gains par titre et la performance globale de votre portefeuille.
  • Un accès simple et rapide à vos portefeuilles via le portail client ou l’application mobile iAGPP.
  • Tous les feuillets fiscaux nécessaires sont produits annuellement par iAGPP.
  • Des communications régulières (infolettres et vidéos) offrant des analyses pertinentes et approfondies des entreprises en portefeuille de même que sur la situation boursière du moment.
  • Le mode de gestion préconisé, soit le compte à honoraires, aligne directement les intérêts du conseiller avec les vôtres : lorsque la valeur de votre portefeuille augmente, sa rémunération croît également, ce qui constitue un puissant incitatif à faire fructifier vos placements.