Le rôle d’un conseiller

  • Éduquer
  • Aviser le client de tous les aspects comme la fiscalité, la volatilité, le rapport risque-rendement
  • Étudier la psychologie de l’investisseur

Les outils d’accompagnement:

  • Rencontres annuelles
  • Suivis téléphoniques
  • Journaux trimestriels
  • Médias sociaux
  • Site Web
  • Chroniques radio

Produits de placement

  • Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne étude (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Certificats de placement garanti (CPG)
  • Rentes

Le tout, investi dans des actions de compagnies ayant de solides bilans financiers. Je choisis donc soigneusement une trentaine d'entreprises de grande qualité qui partagent ces points:

  • La compagnie est profitable et possède un bilan sain (peu de dettes)
  • La compagnie possède un avantage concurrentiel solide et durable
  • Les perspectives de croissance à très long terme sont favorables
  • La direction de l’entreprise est honnête, compétente et, surtout, dédiée au bien des actionnaires
  • Le titre en bourse est sous-évalué
Gestion de patrimoine et placements à la bourse

Vos avantages
à nous confier vos placements

En me confiant vos actifs, les honoraires perçus grimpent parrallèlement à votre portefeuille, de sorte que les intérêts du conseiller vont dans le même sens que ceux du client. De plus, le compte en augmentant fait diminuer le pourcentage des honoraires, selon la tranche d’actif atteinte.

Le compte à honoraire permet de protéger le client des potentielles transactions abusives puisque le conseiller n’est pas rémunéré en fonction des transactions qu’il effectue, mais bien en fonction de la performance de ses placements.

Au niveau fiscal, les frais d’honoraire sont à 100% déductibles d’impôt dans les comptes non enregistrés.

De plus, si plusieurs membres d’une même famille font appel à mes services, il sera possible d’additionner le montant total de vos actifs et d’accéder, pour chacun de vous, à un pourcentage d’honoraires en fonction de l’actif global et ainsi diminuer vos frais.

ACTIFS %
100 000 $ - 149 999 $ 1,95%
150 000 $ - 249 999 $ 1,75%
250 000 $ - 499 999 $ 1,50%
500 ,000 $ - 999 999 $ 1,25%
1 000 000 $ - 1 999 999 $ 1,00%
2 000 000 $ - 2 999 999 $ 0,90%
3 000 000 $ - 4 999 999 $ 0,80%
5 000 000 $ ET PLUS À DISCUTER

Avantages de comptes à honoraires

  • Vos placements sont gérés à travers un compte individuel à votre nom.
  • Il n'y a aucun frais de garde de titres, de frais d'entrée ou de frais de sortie.
  • Vous savez en tout temps quels titres vous possédez, achetez ou vendez (vous recevez des relevés de IAGPP.
  • Vous pouvez obtenir un accès Internet pour suivre vos portefeuilles.
  • IAGPP émet tous les formulaires annuels nécessaires pour l'impôts.
  • Puisque les actions sont à votre nom, vous ne payez des impôts sur le gain en capital que quand vous vendez réellement à profit un titre.
  • À chaque mois, un relevé du compte est envoyé par IAGPP au client avec la liste des titres, des gains sur chaque titre et de la performance du portefeuille.
  • Mes lettres trimestrielles contiennent des commentaires pertinents et détaillés sur les compagnies en portefeuille.